Cara Mengatur Arus Kas dan Saldo Agen Transfer
Pelajari cara menjaga keseimbangan uang tunai di laci dan saldo digital pada rekening atau provider agar operasional agen tetap lancar.
Operasional agen transfer bergantung pada dua bentuk saldo: uang fisik dan saldo digital. Tarik tunai biasanya mengurangi uang di laci, sedangkan transfer dari pelanggan dapat menambah uang tunai dan mengurangi saldo digital.
Buat batas saldo minimum
Tentukan batas aman untuk laci dan setiap akun digital. Ketika saldo mendekati batas tersebut, lakukan setoran, penarikan, atau perpindahan saldo sesuai kebutuhan. Batas ini membantu agen mengambil keputusan sebelum transaksi ditolak.
Rekonsiliasi setiap hari
- Catat saldo awal tiap akun.
- Periksa seluruh transaksi masuk dan keluar.
- Hitung saldo akhir berdasarkan catatan.
- Cocokkan dengan uang fisik dan mutasi digital.
- Beri catatan untuk selisih, transaksi pending, atau koreksi.
Jangan campur perpindahan saldo dengan pendapatan
Transfer dari bank ke e-wallet atau dari laci ke rekening adalah perpindahan aset. Catat di arus kas sebagai transfer antar-akun supaya tidak membuat omzet dan profit terlihat lebih tinggi.